La Garde civile espagnole, en collaboration avec la police allemande e Europol, a démantelé un énorme réseau criminel organisé qui fournissait des services financiers aux trafiquants de drogue. Le modus operandi utilisé consistait à déplacer de grandes quantités d’argent liquide par le biais d’un système bancaire clandestin sophistiqué. Les narcos pourraient effectuer des paiements, recevoir des fonds et même blanchir leurs produits par le biais de ce réseau financier structuré à l’échelle internationale, qui est pratiquement toléré en Europe et dans d’autres parties du monde.

Que sont les hawalas

Pour financer le réseau, ils disposaient d’une installation faisant office de banque de médicaments basée à Malaga et à Madrid, que l’organisation utilisait pour transférer de l’argent avec le système Hawala. « Hawala » en arabe signifie « transfert » et est un système informel né et utilisé en Inde et au Moyen-Orient depuis des siècles. Les personnes utilisant le système déposent de l’argent auprès d’un participant au réseau, ou hawaladar, dans un pays donné. Ensuite, un autre opérateur prélève le montant équivalent ailleurs et le reverse au destinataire final. Ils sont très appréciés des sociétés d’import/export. La principale caractéristique est que les transactions sont basées sur l’honneur et n’impliquent pas de transferts électroniques des sommes.

Les hawaladars facturent des frais, généralement moins chers que le transfert et les autres frais qu’une banque « traditionnelle » pourrait facturer. Les transferts Hawala présentent également un certain nombre d’autres avantages : les participants n’ont pas besoin d’ouvrir un compte bancaire ou de laisser une trace électronique (à aucun moment l’argent ne franchit réellement les frontières internationales), et les transactions ont tendance à être beaucoup plus rapides et moins bureaucratiques que les transferts. banque internationale. En revanche, les risques sont plus grands, puisque le système est basé sur la confiance entre le client et le hawaladar et entre les hawaladars des différents pays.

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Malgré la possibilité pour les hawaladars d’être enregistrés et autorisés en vertu de la directive européenne sur les services de paiement, les hawalas choisissent d’effectuer de tels virements en dehors du système bancaire conventionnel et sans autorisation appropriée, de sorte qu’ils ne sont pas soumis à la réglementation anti-blanchiment ou en raison pratiques de diligence. La mise en œuvre de réglementations anti-blanchiment plus strictes dans les institutions financières traditionnelles a rendu ces types de systèmes de plus en plus attrayants pour les groupes criminels organisés.

Les membres de la diaspora et les communautés de migrants utilisent largement les hawalas, ou des systèmes similaires, pour envoyer des fonds légitimes vers leur pays d’origine. Cependant, ceux-ci sont également souvent utilisés par des groupes criminels pour des envois de fonds illégitimes, c’est-à-dire pour transférer de grandes quantités de produits du crime ou pour les blanchir. Comme le rapporte un rapport rédigé par le Conseil européen, qui met en garde contre l’utilisation de ces systèmes dans la plupart des États membres, les hawalas sont une « activité tolérée et non encadrée ».

Le réseau espagnol

Le gang démantelé par les autorités espagnoles a utilisé comme « couverture » des établissements commerciaux liés à des personnes d’origine asiatique situés dans la province de Malaga et d’autres habitants de Madrid. Les individus impliqués dans le réseau ont retiré de l’argent physique directement aux organisations criminelles. Une fois collecté par les « passeurs », l’argent était transporté dans des véhicules à double fond sophistiqués à ouverture hydraulique jusqu’au « paiement » des envois de drogue directement aux « fournisseurs ». Des mots de passe précédemment établis ont été utilisés pour la collecte et la livraison de l’argent. Par la suite, des envois de drogue ont été transportés chaque semaine vers l’Allemagne avec des sociétés de transport de couverture situées dans la province de Saragosse. Pour ce faire, ils ont utilisé de gros camions de fret internationaux ou des caravanes, se faisant passer pour des entreprises touristiques.

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Comme rapporté dans un Noter Selon le ministère espagnol de l’Intérieur, l’opération Schuld, qui a permis le démantèlement du gang criminel, a débuté fin 2021. Les enquêteurs ont identifié une personne d’origine marocaine, déléguée du réseau criminel. Grâce à des écoutes téléphoniques, il s’est avéré que cette personne recevait des instructions sous la supervision de l’Allemagne. L’homme était également chargé de gérer les mouvements d’argent et de réguler le flux des envois de marijuana et de haschich de l’Espagne vers l’Allemagne. L’organisation était structurée en un réseau complexe divisé en niveaux avec un rôle criminel défini, avec un siège et une direction exercés depuis Hambourg (Allemagne) tandis que le réseau d’approvisionnement en haschisch et marijuana était situé dans les provinces de Malaga et de Grenade. Au cours de l’opération, 50 perquisitions domiciliaires ont été effectuées et 650 kilos de marijuana, 51 kilos de haschich, 4,2 millions d’euros en espèces, 26 véhicules et des armes ont été saisis.

L’Espagne, avec la Belgique et les Pays-Bas, est considérée comme l’une des principales portes de la drogue en Europe.

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